巴西新规：超1万美元自托管转账需报告，2026年10月生效

巴西央行（BCB）近日发布第588号决议，明确要求受监管金融机构在处理价值相当于10,000美元或以上的加密资产转账时，必须履行报告义务。这一举措将反**自动申报机制扩展至涉及用户自主掌控私钥的钱包交易。

根据9月23日公布的文件，当虚拟资产从受监管平台转入或转出至客户自托管地址，且金额达到或超过10,000美元时，相关机构须向金融活动控制委员会（Coaf）提交专项报告。该规则将于2026年10月1日正式施行。

双向交易均纳入监管范围

报告义务覆盖所有方向的转账行为。无论是用户从银行类机构提取资金至个人控制的钱包，还是将自托管资产存入受监管平台，只要触及10,000美元门槛，均需合规上报。央行指出，此类操作因缺乏机构端完整信息链，风险识别难度更高，因此亟需强化监控。

不影响自托管使用，仅触发报告机制

新规则并未设置转账额度上限，也未限制用户自行管理钱包的权利。其核心在于：一旦跨过受监管服务与自托管地址之间的边界，且金额达标，便触发强制性信息披露流程。

此前，巴西已陆续推出多项管控措施。今年6月曾提出提案，拟对大额转向海外加密企业或自托管钱包的转账实施24小时冻结期；而原有政策则限制了加密货币在跨境支付系统中的流通。

该24小时审查机制**通过第584号决议确立，将于2027年1月1日起执行。届时，虚拟资产服务提供商须对单笔或当日累计超过10,000美元、目的地为境外加密公司或自托管钱包的交易启动审慎审查。央行允许机构在完成风险评估后提前释放资金，以平衡安全与效率。

全球监管趋势下的巴西布局

巴西的新规顺应了**上对非托管交易加强监管的大方向。尽管不禁止私人钱包的使用，但**聚焦于加密资产脱离受控环境的关键节点。

泰国近期也完成立法，要求持牌数字资产企业验证客户对私钥的实际控制权。其“旅行规则”框架将于2027年2月27日落地，涵盖发起人与受益人信息登记、交易对手核查、持续监控及数据留存。

两国采取不同路径：泰国侧重在受监管端前置验证钱包所有权，而巴西则采用“金额触发 自动报告”模式，即在转账金额突破1万美元时，由机构向监管机构主动通报。

此次第588号决议是巴西9月发布的一揽子虚拟资产监管政策的一部分。央行表示，相关反**条款将于10月1日生效，同时现有加密服务提供商也需在当月完成正式授权申请，进入更完善的监管框架体系。

本文 巴适财经 原创，转载保留链接！网址：/article/1257350.html